Cada modelo se construye sobre la estructura real de la organización: sus sociedades, su deuda, sus contratos y su política financiera. Proyecta el estado de flujos año a año y permite evaluar decisiones de inversión, refinanciamiento y estructura de capital sobre una base única, editable y auditable.
HorizonteDesde un ejercicio hasta más de una década, según el plazo de la decisión que se evalúa.
Apertura de la deudaCrédito a crédito con su calendario contractual, o agregada por tipo de acreedor.
EscenariosLos que exija la decisión: curva base, spread, plazos, política de inversión o de reparto.
PerímetroUna sociedad o un grupo consolidado, con las monedas y geografías que correspondan.
ControlesReglas de consistencia definidas con el cliente, verificables en cada actualización.
AlcanceDeclarado de forma explícita: qué resuelve el modelo y qué queda fuera de su alcance.
Estructura del modelo
- Estado de flujos por actividad operacional, de inversión y de financiamiento
- Panel único de supuestos editables, separado de las fórmulas
- Deuda abierta crédito a crédito, con calendario contractual
- Programa de emisiones, líneas disponibles y financiamiento puente
- Motor de inversión con reinversión del excedente de caja
- Bloques por geografía y por moneda
Análisis y control
- Escenarios de curva base, spread de crédito y costo all-in
- Sensibilidades sobre las reglas de política financiera
- Vencimientos de capital por año y por tipo de acreedor
- Cobertura del servicio de deuda, ICR y DFN sobre EBITDA
- Seguimiento de covenants contra los límites de política
- Controles de consistencia y alcance documentado del modelo
